成考?？普n程：《商業(yè)銀行業(yè)務與經營》

　　
 

　　教學目的與教學要求

　　通過本課程的學習，使學生對商業(yè)銀行的基本經營理論、管理理論和主要業(yè)務的實際操作有一個比較系統(tǒng)、全面的了解，從而開闊學生視野，培養(yǎng)學生的業(yè)務操作能力、管理能力和創(chuàng)新能力，以適應從事商業(yè)銀行各項業(yè)務的基本需要。為了更好的實現這一目的，教師在教學過程中，要善于將討論、答疑、專題講座和錄像等教學手段有機地結合起來，同時，要注意啟發(fā)和引導學生聯(lián)系我國商業(yè)銀行的業(yè)務經營實際進行比較研究，以使學生加深對教材內容的理解。

 

　　課程必備知識

　　先修課程：經濟學、金融學

 

　　知識要點

　　第一章 商業(yè)銀行概述

　　第一節(jié)商業(yè)銀行的性質與職能

　　一、商業(yè)銀行的產生與發(fā)展

　　二、商業(yè)銀行的性質

　　第二節(jié) 商業(yè)銀行的經營原則

　　一、流動性目標

　　二、安全性目標

　　三、盈利性目標

　　四、“三性”目標之間的矛盾及協(xié)調，理解“三性”目標間矛盾統(tǒng)一關系。

　　第二章 商業(yè)銀行資本金管理

　　第一節(jié)銀行資本金的構成及功能

　　一、股本：普通股、優(yōu)先股

　　二、盈余：資本盈余、留存盈余

　　三、債務資本：資本票據、債券

　　四、其他來源：儲備金

　　第二節(jié) 銀行資本金的充足性管理

　　一、銀行資本充足性及其意義

　　二、銀行資本充足性的測定：測定指標、測定方法

　　第三節(jié) 《巴塞爾協(xié)議》與銀行資本金

　　一、銀行資本的定義

　　二、表內資產風險權數及測定

　　三、表外項目的信用轉換系數

　　理解資本票據的概念;了解債券的形式;理解債務資本充當資本金的優(yōu)點。掌握儲備金的分類及其含義;了解我國法律對儲備金充當資本金的有關規(guī)定。理解表外資產信用轉換系數的含義;掌握表外風險資產的計算。

　　第三章 商業(yè)銀行的負債管理

　　第一節(jié)銀行的負債概述

　　一、銀行負債的概念

　　二、銀行負債的作用

　　三、銀行負債的構成

　　第二節(jié) 銀行存款負債的管理

　　一、傳統(tǒng)的存款業(yè)務

　　二、存款工具創(chuàng)新

　　第三節(jié) 銀行借入負債的管理

　　一、短期借款的特征和意義

　　二、短期借款的主要渠道

　　三、短期借款的經營策略和管理重點

　　四、商業(yè)銀行長期借款的意義

　　五、金融債券的主要種類

　　六、發(fā)行金融債券的經營管理

　　第四章 商業(yè)銀行的現金資產管理

　　第一節(jié)商業(yè)銀行現金資產的構成

　　一、商業(yè)銀行現金資產的構成

　　二、現金資產管理原則

　　三、庫存現金的日常管理

　　四、存款準備金的管理

　　五、同業(yè)存款的管理

　　第二節(jié) 商業(yè)銀行資金頭寸的測算

　　一、資金頭寸及其構成

　　二、資金頭寸的測算

　　第五章 商業(yè)銀行貸款管理

　　第一節(jié)銀行貸款的種類

　　一、銀行的貸款種類

　　第二節(jié) 銀行貸款的政策與管理制度

　　一、貸款政策

　　二、貸款程序

　　第三節(jié) 銀行貸款定價

　　一、影響貸款定價的因素

　　二、貸款定價方法

　　三、貸款定價原則

　　四、貸款價格的構成

　　第四節(jié) 銀行主要貸款業(yè)務的操作

　　一、信用貸款

　　二、擔保貸款

　　三、票據貼現

　　四、消費者貸款

　　第六章 商業(yè)銀行的投資管理

　　第一節(jié)銀行證券投資業(yè)務的意義與特點

　　一、銀行證券投資的功能

　　二、銀行證券投資的主要類別

　　第二節(jié) 銀行證券投資的收益與風險

　　一、投資風險的測量

　　二、證券投資風險的類別

　　三、證券的收益率和價格

　　第三節(jié) 銀行證券投資的策略

　　一、流動性準備方法

　　二、梯形期限策略

　　三、杠鈴結構方法

　　四、利率周期期限決策方法

　　第七章 商業(yè)銀行的中間業(yè)務

　　第一節(jié)租賃業(yè)務

　　一、租賃的歷史發(fā)展

　　二、現代租賃的概念和意義

　　三、租賃和其他信用形式的比較

　　四、銀行開展租賃業(yè)務的意義

　　五、經營性租賃

　　六、融資性租賃

　　七、杠桿租賃的意義、當事人、合同和交易程序

　　第二節(jié) 信托業(yè)務

　　一、銀行信托業(yè)務的涵義

　　二、銀行信托業(yè)務的種類

　　三、我國商業(yè)銀行信托業(yè)務的規(guī)范化發(fā)展

　　第八章 商業(yè)銀行的表外業(yè)務

　　第一節(jié) 銀行表外業(yè)務的發(fā)展

　　一、表外業(yè)務的涵義

　　二、表外業(yè)務發(fā)展狀況

　　三、表外業(yè)務發(fā)展的原因

　　四、中國開展表外業(yè)務的分析

　　第二節(jié) 擔保業(yè)務

　　一、備用信用證

　　二、商業(yè)信用證

　　第三節(jié) 票據發(fā)行便利業(yè)務

　　一、票據發(fā)行便利及其產生的原因

　　二、票據發(fā)行便利的種類

　　三、票據發(fā)行便利市場的構成

　　四、票據發(fā)行便用的程序

　　五、票據發(fā)行便對市場經營中應注意的問題

　　第九章 商業(yè)銀行的國際業(yè)務

　　第一節(jié) 銀行國際業(yè)務概述

　　一、國際業(yè)務的經營目標

　　二、國際業(yè)務的組織機構

　　第二節(jié) 銀行國際貿易融資業(yè)務

　　一、進出口押匯

　　二、短期貿易貸款：打包放款

　　三、票據承兌

　　四、購買應收賬款

　　五、出口信貸

　　六、福費廷

　　七、銀團貸款

　　掌握卜述業(yè)務的環(huán)節(jié)、特點。

　　第三節(jié) 銀行外匯買賣業(yè)務

　　一、外匯市場

　　二、外匯交易的方式

　　三、銀行參與外匯買賣原因

　　四、銀行經營外匯交易的策略

　　第四節(jié) 銀行離岸金融業(yè)務

　　一、離岸金融業(yè)務的涵義

　　二、離岸金融業(yè)務的種類

　　三、銀行從事離岸業(yè)務的形式

　　四、中國發(fā)展離岸金融業(yè)務的條件

　　第十章 商業(yè)銀行資產負債綜合管理

　　第一節(jié) 資產負債管理理論與方法

　　一、資產管理思想

　　二、負債管理思想

　　三、資產負債聯(lián)合管理思想

　　第二節(jié) 銀行資產負債綜合管理技術

　　一、利率敏感資金配置狀況的分析技術

　　二、融資缺口模型的運用：對融資缺口模型有所了解

　　三、有關融資缺口模型的術語和定義

　　四、持續(xù)期的涵義

　　五、持續(xù)期缺口模型：了解持續(xù)期缺口模型(久期)

　　六、持續(xù)期缺口模型的運用

 

　　參考書目

　　1、《商業(yè)銀行管理學》第二、三章 俞喬刑 曉林曲 和磊著 上海人民出版社 1998

　　2、《商業(yè)銀行業(yè)務經營與管理》 李志輝著 中國金融出版社 2004

　　3、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會網站 (http://www.cbrc.gov.cn)

　　4、《金融監(jiān)管框架的演變趨勢和商業(yè)銀行的發(fā)展空間》 巴曙松著 《當代財經》 2004.1

　　5、《分立的金融監(jiān)管：不能是“各管一段”》 巴曙松著 《杭州金融研修學院學報》 2005.4

　　6、《金融風險監(jiān)管框架中的巴塞爾新資本協(xié)議》 巴曙松著 《國際經濟評論> 2003.2

　　7、《多層次金融市場與金融脫媒》 唐旭著 《中國金融》 2006第14期

　　8、《商業(yè)銀行管理》第12，13、14、15、22章 彼得S.羅斯著 機械工業(yè)出版社 2001

　　9、《商業(yè)銀行經營管理》第1、6章 殷孟波著 中國人民大學出版社 2001

　　10、《經濟變遷中的金融中介與國有銀行》第6章 張杰著 中國人民大學出版社 2003

　　11、《透視匯豐銀行》 《銀行家》 詹向陽著 2005.1

　　12、《銀行業(yè)崗位培訓及服務與考核標準實用手冊》 中國教育出版集團

　　13、《WTO體制下的中國銀行業(yè)操作實務全書》 華慶山著 新華出版社 2004

　　14、《商業(yè)銀行業(yè)務管理》 楊宜著 機械工業(yè)出版社 2004

　　15、《商業(yè)銀行管理》(美) 彼得S羅斯著 機械工業(yè)出版社 2003

　　16、我國存款準備金制度改革的有關資料

　　17、中國最新會計準則修訂解讀

　　18、《企業(yè)會計準則———債務重組》

　　19、《信貸業(yè)務標準化管理手冊》 徐偉宏著 中國言實出版社 2005

　　20、《貸款風險分類原理與實務》 王君著 中國金融出版社 2002

　　21、《信用風險管理》 英國皇家銀行學會(CIB)布萊思·科伊爾中信出版社 2003

　　22、《銀行信貸風險管理》 李揚等著 中國經濟出版社 2003

　　23、《銀行信用分析手冊》(美) 喬納森·戈林著 機械工業(yè)出版社 2004

　　24、《放不下手的核桃——我的信貸體會》 初蘇華著 南京大學出版社 2005

　　25、《銀行信貸管理，高等教育出版社》 江其務著 2004

　　26、《交通銀行信貸業(yè)務操作規(guī)范與信貸違法處理及經典案例評析實務全書》 中國學院出版社 2005

　　27、《中國工商銀行信貸業(yè)務操作規(guī)范與信貸違法法律處理及經典案例評析實務全書》 中國學院出版社 2005

　　28、《商業(yè)銀行財務管理》 毛秋蓉主著 科學出版社 2005

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